问：投资银行IT系统建设的背景和必要性是什么？

1、中国投资银行业正在发生巨大的变革，以适应金融改革开放的要求。市场主体由“多而散 ”向“少而精”转变，市场态势由卖方市场向买方市场转变，业务范围由单一化向多元化转变，由暴利时代向微利时代转变，市场角色由单纯“承销商”向“金融工程师”等多重角色转变，人才素质由“公关型”向“专家型”人才转变，市场管理由行政化向市场化、法制化转变，由封闭化向开放型市场转化等。这种情况下，国内越来越多的投资银行正在大力学习“科学发展观”，以业务导向为基础，加强自身建设，为未来的发展打好基础。

2、国际、国内金融市场动荡的新形势下，投资银行正在努力调整业务结构，开展多样化的投行业务。要有效的协调资源、高质量的为客户提供不同的业务服务，必须依靠信息化手段。

3、同时，投资银行必须加强风险管理，做好财务的风险测评。要有效的对各部门、各项目的财务费用进行监控、分析，必须依靠信息化手段。

4、在加强对保荐机构、保荐人监管力度的形势下，建立规范严格的内核体系、工作底稿管理体系等，也必须依靠信息化手段。

问：目前国内投资银行常用的IT系统都是哪些？
目前，国内投资银行常用的IT系统有：
1、费用报销系统

中国投资银行业正在发生巨大的变革，以适应金融改革开放的要求。市场主体由“多而散 ”向“少而精”转变，市场态势由卖方市场向买方市场转变，业务范围由单一化向多元化转变，由暴利时代向微利时代转变，市场角色由单纯“承销商”向“金融工程师”等多重角色转变，人才素质由“公关型”向“专家型”人才转变，市场管理由行政化向市场化、法制化转变，由封闭化向开放型市场转化等。这种情况下，国内越来越多的投资银行正在大力学习“科学发展观”，以业务导向为基础，加强自身建设，为未来的发展打好基础。

2、投行知识管理系统

投行业务会有大量的文档产生，而且要按项目和项目进度管理这些文档，还要在项目小组成员中灵活的共享这些文档。证券公司一般都建立了知识管理系统但还有大多数公司只是通过Windows的域用户建立一些项目组共享一些文件夹，来实现知识管理。

3、项目人员绩效考核系统

如何公正、科学的对项目人员的绩效做出考核，既加强管理又有效地激励所有项目成员。投资银行关注的另外一个重点，目前国内许多证券公司投资银行都通过第三方咨询公司创建了绩效考核管理制度、流程和指标，也有少部分的投资银行在使用绩效考核系统。

4、项目管理系统

投资银行的业务就是承揽项目、承做项目，因此需要对各个阶段、各个类别的项目数据进行集中管理，因此项目管理系统是投资银行信息化建设中不可缺少的一部分。

5、客户管理系统

大部分的投行业务人员都是在自己的手机、掌上电脑或者脑子里做客户关系管理的。随着竞争的加剧，现在国内投资银行在逐步的建立自己的客户管理系统，减少客户的流失。

问：新形势下，投资银行在IT系统建设中的问题和发展方向是什么？
    投资银行都已经认识到IT系统建设的必要性，也在使用不同的IT系统。但是经过多年的IT系统建设，也暴露出了投资银行在IT系统建设中的一些问题。
1、现场工作过程和内部质控管理脱离，工作底稿变成了“文件汇编”

已建设和拟建设项目管理系统的投资银行很多，但大多数投资银行在建设项目管理系统的时候，只仅仅把他作为内部质控管理的工具，主要用来管理项目的信息、项目的立项、内核、文档等。更多的是一种“项目过程信息记录”和“项目结果（例如：招股说明书）的管理”。而忽视了保荐人尽职调查、持续督导工作方法、工作底稿的管理。

2008年12月1日起施行《证券发行上市保荐业务管理办法》以及2009年4月1日起执行的《证券发行上市保荐业务工作底稿指引》、《发行证券的公司信息披露内容与格式准则第27号——发行保荐书和发行保荐工作报告》文件中，加强了对保荐人尽职调查过程的管理。强调了“发行保荐书、发行保荐工作报告……,并具备相应的保荐业务工作底稿支持”。

因此，既要加强内部的项目管理体系，又要加强对保荐人业务工作底稿的管理，把二者有效的结合起来，才是投资银行项目管理系统的重点。

2、项目管理和预算、核算管理相互脱离，费用管理不能实时、动态控制

国内投资银行在IT系统建设中出现的第二个问题是把项目管理和项目预算、核算管理脱离，分别建设了财务管理系统、网上报销管理系统、项目管理系统等。各个系统相互独立，数据相互分割。造成了费用报销的时候，很难做到按项目的进度、阶段控制费用；很难做到按预算实时控制费用报销；很难做到项目费用的实时、动态归集和核算。

   投行领导们一般关注的几个问题，在现有模式下很难得到有效的解决：

如何监控项目的财务风险，准确的了解项目进度和费用的关系？

项目的实际发生费用是多少？

与预算的对比是什么情况，能否提供预警和提醒机制？

每个人实际发生的费用是多少？

如何按照进度自动控制财务费用的发生？

怎么样才能按照预算自动控制费用的发生？

……

所以投资银行后台部门一般都设立了专门的“财务核算岗位”，主要是从财务部门获得项目的财务数据，从质控部门获得项目的进度信息，为领导决策提供项目进度、预算、实际发生费用方面数据分析和报表。

因此将项目管理系统、项目的预算、核算系统有效的结合起来，是投资银行在IT系统建设方面的发展趋势。

3、绩效考核和项目管理、财务管理相互脱离，实际目标完成数据获取难度大

而目前投资银行在IT系统建设的时候，绩效管理系统、项目管理系统、财务管理系统等都分别建设，从而造成了绩效管理获取实际完成数据困难，考核系统难以自动获取相关业务的实际完成数据。

无论采用360度考核、KPI、平衡积分卡等能力素质模型，如果不能自动获取指标的完成数据，不管考核的来源是否准确。其实质上都只是提供了考核值的计算功能，和一个计算器没有太大区别。如何从真实的业务过程和结果中，获取客观数据，作为考核的基础和考核模型的输入，才是考核管理的重点。

所以，投行的绩效管理系统必须与项目管理系统、财务核算系统等有机的结合起来，才能做出客观、真实的考核结果。

综上所述，系统之间相互分隔、孤立，造成了项目、预算、成本、目标任务完成等不同数据无法共享，形成了一个个的信息孤岛。投行的领导无法从全局的角度了解到项目的进度、成本、预算等的综合信息，从而为决策带来了一定的困难。

   因此，投资银行的IT系统有以下两个发展趋势：

(1)、能够支持投行业务全过程：包括市场开发、立项、计划和预算、尽职调查和改制方案、内核、上报材料、反馈与回复、上发审会、发行、持续督导的项目管理全过程管理。

(2)、能够管理投行业务的全要素：包括项目、人员、客户、预算、项目阶段、项目进度、成本费用、文档、计划目标执行情况等全要素的集成管理。